Dla wielu początkujących inwestorów największym wyzwaniem jest samodzielne zbudowanie portfela zawierającego różne klasy aktywów oraz regularne dbanie o właściwe proporcje między nimi. Wymaga to czasu, wiedzy i systematyczności. Dlatego coraz większą popularność zdobywają ETF-y multi-asset – instrumenty, które pozwalają stworzyć zdywersyfikowany, pasywny portfel w jednym prostym produkcie. Jeśli chcesz inwestować regularnie, ale bez codziennego śledzenia rynku, mogą być one dla Ciebie idealnym rozwiązaniem.
Czym są ETF-y multi-asset i na czym polega ich przewaga?
ETF-y multi-asset, czyli fundusze wieloassetowe, łączą w sobie różne klasy aktywów – najczęściej akcje, obligacje, surowce i gotówkę. W praktyce oznacza to, że zamiast kupować osobno poszczególne instrumenty, inwestor nabywa jeden ETF, który zawiera je wszystkie. Fundusz sam dba o właściwy udział każdego z nich, dzięki czemu portfel pozostaje spójny i zgodny ze strategią nawet w zmiennych warunkach rynkowych.
Największą zaletą takich ETF-ów jest automatyczny rebalancing. Odpada więc konieczność przywracania pierwotnych proporcji portfela – to zadanie realizuje zarządzający funduszem. ETF-y multi-asset idealnie wpisują się w filozofię inwestowania pasywnego: są proste, zrozumiałe, a jednocześnie bardzo skuteczne w długim horyzoncie czasowym. Jedna inwestycja daje ekspozycję na szeroki rynek, co sprawia, że korzystają z nich zarówno początkujący traderzy, jak i osoby szukające maksymalnej wygody.
Rodzaje ETF-ów multi-asset – konserwatywne, zrównoważone i agresywne
Fundusze multi-asset różnią się przede wszystkim proporcjami aktywów. To właśnie udział akcji i obligacji decyduje o profilu ryzyka.
-
ETF-y konserwatywne oferują zazwyczaj przewagę obligacji i gotówki, dzięki czemu cechują się mniejszą zmiennością i większą stabilnością wyników.
-
Z kolei fundusze zrównoważone próbują łączyć umiarkowane ryzyko z solidnym potencjałem wzrostu, dlatego mniej więcej równomiernie rozkładają udział akcji i obligacji.
-
Dla inwestorów długoterminowych, którzy akceptują wyższą zmienność, przeznaczone są ETF-y agresywne – o wysokim udziale akcji i niewielkim udziale aktywów defensywnych.
Wybór odpowiedniego wariantu zależy od Twojej tolerancji na ryzyko i czasu, przez jaki planujesz inwestować. Osoby młodsze częściej stawiają na rozwiązania agresywne, natomiast inwestorzy zbliżający się do określonych celów – np. emerytury – preferują portfele bardziej konserwatywne.
Kiedy ETF-y multi-asset sprawdzają się najlepiej?
Tego typu fundusze są szczególnie pomocne wtedy, gdy zależy Ci na prostym, zautomatyzowanym podejściu. Sprawdzają się one zarówno w przypadku początkujących inwestorów, jak i osób, które chcą inwestować niewielkie kwoty, ale mając pewność, że ich portfel jest odpowiednio zdywersyfikowany.
ETF-y multi-asset są też dobrym rozwiązaniem dla tych, którzy nie mają czasu na aktywne zarządzanie inwestycjami, a jednocześnie chcą korzystać z zalet szerokiej ekspozycji na globalne rynki i różnych typów aktywów, w tym surowców czy instrumentów rynku pieniężnego.
Jak inwestować w ETF multi-asset?
Z perspektywy inwestora zakup ETF-ów multi-asset niczym nie różni się od zakupu zwykłych ETF-ów lub akcji. Najpierw potrzebujesz konta inwestycyjnego. Warto wybrać brokera oferującego dostęp do rynków globalnych i szeroką listę funduszy – na przykład OANDA TMS. Gdy już masz dostęp do platformy, pozostaje decyzja, który konkretny fundusz najlepiej odpowiada Twojemu profilowi ryzyka. Po wyborze ETF składasz zlecenie tak samo, jak w przypadku każdej innej inwestycji i możesz rozpocząć budowanie długoterminowego portfela.
Na co zwrócić uwagę przy analizie ETF-ów multi-asset?
Kluczowym elementem jest zawsze skład portfela, czyli alokacja między akcje, obligacje, surowce i gotówkę. To właśnie ona decyduje o zmienności inwestycji i potencjalnych wynikach. Warto też sprawdzić wskaźnik TER, czyli poziom rocznych kosztów zarządzania – im niższy, tym lepiej dla długoterminowego wyniku.
Ważna jest również różnica w odwzorowaniu, czyli tracking difference, wskazująca jak dokładnie fundusz podąża za swoim indeksem. Istotne mogą być także aktywa w zarządzaniu (AUM), które świadczą o popularności funduszu, oraz metoda replikacji – fizyczna zapewnia większą przejrzystość, natomiast syntetyczna może być nieco bardziej precyzyjna, ale wiąże się z dodatkowymi ryzykami.
ETF-y multi-asset to rozwiązanie dla każdego, kto ceni prostotę, automatyzację i szeroką dywersyfikację. Pozwalają inwestować pasywnie, stabilnie i bez konieczności samodzielnego pilnowania proporcji w portfelu. ETF-y – dzięki połączeniu akcji, obligacji, surowców i gotówki w jednym produkcie – stanowią kompletny fundament długoterminowej strategii inwestycyjnej. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o dostępnych instrumentach i rozpocząć inwestowanie, warto sprawdzić ofertę ETF-ów multi-assets u doświadczonych brokerów, takich jak OANDA TMS.
Artykuł sponsorowany
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem
